AIS Transaction Data
Abruf und Analyse von Banktransaktionshistorien über PSD2 Open Banking zur Bonitätsbewertung und Risikomanagement.
Open Banking Financial Intelligence
Signteqs AIS Transaction Data-Service verbindet sich über PSD2 mit Kundenbankkonten, um Transaktionshistorien abzurufen, zu kategorisieren und zu analysieren. Unsere KI-Engine identifiziert Einkommensquellen, Ausgabenmuster und finanzielle Risikosignale, um Ihnen ein vollständiges Bild der Kundenfinanzen für fundierte Entscheidungen zu liefern.
- Zugriff auf bis zu 2 Jahre kategorisierter Banktransaktionshistorie
- KI-gestützte Einkommenserkennung und -verifizierung aus Transaktionsmustern
- Risikosignal-Identifikation: Glücksspiel, Kurzzeitkredite, Überziehungen und mehr
- Multi-Konto-Aggregation über verschiedene Banken und Kontotypen hinweg
- Echtzeit-Datenaktualisierung für aktuelle finanzielle Einblicke
Alles, was Sie brauchen
Leistungsstarke Funktionen für Enterprise-Performance und Compliance
Transaktionshistorie
Zugriff auf bis zu zwei Jahre Transaktionshistorie von den Bankkonten des Nutzers über die PSD2-API. Vollständige Datensätze umfassen Beträge, Daten, Gegenparteien und Referenzinformationen für eine gründliche Finanzanalyse.
Kategorisierung
Transaktionen werden automatisch in aussagekräftige Gruppen wie Gehalt, Miete, Nebenkosten, Abonnements und Unterhaltung kategorisiert. Unsere KI-Klassifizierungs-Engine bewältigt Händlernamenvariationen und Transaktionsbeschreibungsformate aller großen Banken.
Einkommenserkennung
Identifizieren und verifizieren Sie Einkommensquellen durch Analyse wiederkehrender Gutschriftmuster in der Transaktionshistorie. Unterscheiden Sie zwischen Gehalt, freiberuflichem Einkommen, Sozialleistungen und anderen Einnahmequellen mit Konfidenz-Scoring.
Risikosignale
Erkennen Sie finanzielle Risikoindikatoren wie Glücksspieltransaktionen, Kurzzeitkreditaktivitäten, dauerhafte Überziehungsnutzung und unregelmäßige Ausgabenmuster. Konfigurierbare Risikoregeln ermöglichen die Definition der für Ihren Anwendungsfall wichtigsten Faktoren.
Multi-Konto
Aggregieren Sie Transaktionsdaten von mehreren Bankkonten verschiedener Institute in einem einzigen vereinheitlichten Finanzprofil. Bieten Sie einen vollständigen Überblick über die Kundenfinanzen, unabhängig davon, wie viele Banken genutzt werden.
Echtzeit-Aktualisierung
Rufen Sie die neuesten Transaktionen bei Bedarf ab, um sicherzustellen, dass Ihre Finanzanalyse die aktuellsten Kontoaktivitäten widerspiegelt. Geplante Aktualisierungsfunktionen unterstützen die laufende Überwachung und wiederkehrende Bewertungen.
Anwendungsfälle
Erfahren Sie, wie Unternehmen AIS Transaction Data im Produktivbetrieb einsetzen
Kreditrisikobewertung & Kreditvergabe
Bewerten Sie die Kreditwürdigkeit von Kreditnehmern anhand realer Banktransaktionsdaten, anstatt sich ausschließlich auf Kreditbüro-Scores zu verlassen.
Versicherungs-Underwriting
Gewinnen Sie finanzielle Einblicke in die Risikoprofile von Versicherungsnehmern durch Analyse von Ausgabenmustern und Einkommensstabilität aus Bankdaten.
Bereit, mit AIS Transaction Data zu starten?
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